そもそもNISAとは何か？
NISA（ニーサ）は、「少額投資非現金制度」（Nippon Individual Savings Account）の略で、日本政府が提供する個人向けの投資制度です。 投資による利益（株式投資や売却益など）に対して、本来かかる税金が非課税になる制度です。
通常、株式や投資信託などで利益がでた場合、20.315%の税金がかかりますが、一定額までの投資分については税金を免除する制度なので、投資初心者や少額投資で長期的に運用していきたい人にとっては、画期的な制度といえるでしょう。
開設の条件
NISA開設の条件に関しましては、
・日本国内に住む満18歳以上な方ならだれでも開設可能です。
*利用する年の1月1日時点で18歳以上の成人の方が対象です。
・口座は１人につき１口座のみ開設可能です。
・金融機関の変更は、年単位で可能です。
積み立て可能額
これは金融機関によって異なりますが、大体の金融機関（三菱UFJ銀行を除く）は、100円からの積み立てが可能です。この低額積み立ては、NISAならではの特徴なので初心者には始めやすい内容になってます。
そこで投資信託とは何か？
投資信託とは、投資家から集めた資金を運用会社が株式や債券などに分散投資し、その運用成果を投資家に分配するというものです。
投資信託の特徴は次のとおりです。
- 投資信託は、専門家が運用を行うため、専門的な投資の知識がなくても資産運用が可能です。
- 投資信託は、少額の資金から資産運用を始めることができます。
- 投資信託は、元本が保証されている金融商品ではありません。運用成績は市場環境などによって変動し、損をすることもあります。
- 投資信託には、株式に投資できる「株式投資信託」や、株式に投資しない「公社債投資信託」などがあります。
投資信託を選ぶ際は、次のような点に注意しましょう。
- 投資信託によって、集めた資金をどこにどう投資するかが異なります。
- 投資信託には販売手数料や保有期間中の信託報酬などのコストがかかります。
- 投資信託は、市場が大きく下落した時に含み損を抱えることもあります。
＊含み損とは、取得した価格が時価より安い場合の損失価格のことを言います。
なぜ「ひふみ」を推すのか。
それは、圧倒的信頼度の充実です。
ひふみの投資先は、独自に発掘した成長企業！
企業調査のプロであるアナリストやファンドマネージャーが実際に企業に足を運び、成長性をその目で確かめてくれるので、まず信頼性というところが大きくあります。
また、長期的に見ても良好なパフォーマンスを発揮していて、2008年から2022年の過去14年間で基準価格が６倍以上の伸びを実現させています。
上のグラフをみてもらったら分かる通り、過去十数年にわたる実績がひふみにはあるのです。
また、ユーザーの数も100万人を超えていて、世間的にも信頼のある企業だといえるでしょう。
ひふみシリーズのお預かり残高は、合計で1.3兆円を超えていて非常に大規模な投資信託会社だと言えます。
どのような取り組みをしているのか
徹底的な企業調査で、高い成長が見込める企業に投資するという「ひふみ」本来の理念にのっとり、年間の企業取材数は2500件を超えており、これは365日毎日取材を行ったとしても１日で約７件ほどの企業取材を行っている計算になります。また、取材する企業の場所などは北海道から沖縄まであるのにも関わらず、社員が直接現地まで行って徹底的に取材をしているのでそこに関しても情報の質の信頼性の高さが言えると思います。
投資信託「ひふみ」の独自のポイント
・資産形成応援団
対象商品を5年間以上保有いただいてるお客様に、信託報酬の一部をお客様に還元して 信託報酬を実質的に割り引く制度があります。
・柔軟な運用姿勢
市況に応じて株式の組み入れ比率を変化させる運用が特徴です。 経済不安等により市況が大きく下落すると判断した際、回避のために保有株式を一部売却し、 現金比率を上げる場合があります。 そして市況の好転に備え株式を割安で購入することを目指します。
・成長企業への目利き
長期的な産業トレンドを勘案しつつ、定性・定量の両方面から徹底的な調査・分析を行い、 割安と考えられる銘柄に長期的に選別投資します。
・セミナー、勉強会
ファンドマネージャー自らが運用状況についてお客様にご報告する「ひふみアカデミー」 を毎月開催しております。 また、これから投資信託をはじめる方を対象にした「はじめてのひふみ」など様々なセミナーを開催。
・顔の見える運用
セミナーやイベント、YouTubeなどで積極的に情報発信する「顔が見える運用」で、お客様に寄り添い 信頼関係構築に努めております。
「ひふみ」の特徴
・新NISA制度対応（全商品成長投資枠で購入可能。さらに「ひふみ投信」はつみたて投資枠でも購入できます）
・徹底的な調査・分析力で国内外の成長企業を発掘 ・お預かり残高はシリーズ合計で１兆円以上（2023年10月末時点）
・「R&Iファンド大賞2023」では、ひふみ投信が投資信託10年国内株式コア部門優秀ファンド賞を受賞。
・買付手数料・解約時手数料は0円 ・1,000円から購入できる
・長期保有で実質コストが安くなる「資産形成応援団」制度の提供 ・手軽に残高確認・商品購入ができる専用アプリ「てのひらひふみ」
まとめ
初心者向けに、投資のプロが代わりに取引してくれる画期的なツールが「ひふみ」
ここ14年間で実績を6倍に伸ばしている将来性のある企業。
各手数料が無料で、最低1000円から取引できる。
長期で安定した運用実績により、2024優秀ファンド賞受賞
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